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Geld und Finanzen schreibt: Betreuende Beratung

In MK steht zur strategischen Vermögensplanung:Artikel Strategische Vermögensplanung
aus dem Mittelstands Kurier

Lebensziel: Finanzielle Freiheit mit einer strategischen Vermögensplanung

von Petra Pflugmacher (Starnberg)

Die ideale Geldanlage gibt es nicht. Es gibt jedoch die ideal passende Geldanage individuell auf eine Familie oder Person bezogen. Denn jeder Mensch, jede Familie hat individuelle Ziele, Wünsche und Träume, die realisiert werden wollen.

3 Faktoren entscheiden über den Erfolg eines Vermögensaufbaus:

  • Geld (wieviel steht für Investitionen bereit?)
  • Rendite (wie hoch muß die Rendite sein? - wie hoch darf das Anlagerisiko sein?)
  • Zeit (wieviel Zeit steht zur Investition zur Verfügung?)

Wer heute 30 Jahre alt ist und mit 65 eine Zusatzrente von monatlich 1000 € ansparen will, muss bis dahin rund eine halbe Million € erreicht haben. Solche Beträge werden im Allgemeinen kaum erwartet – und damit oft auf den besten Freund des Sparers - den Zinseszins verzichtet. Dieser macht sich nämlich um so mehr bemerkbar, je länger der Investitionszeitraum ist.

Weil Anleger sich so sehr vor Verlust fürchten, dass sie wenig Bereitschaft zeigen, für eine attraktive Verzinsung ein kalkulierbares Risiko einzugehen, sind vermeintlich sichere Anlagen wie Sparbuch oder Sparbriefe über alle Maßen beliebt. Erschrocken stellen dann die meisten  Sparer nach vielen Jahren fest, dass die Inflation den größten Teil der Gewinne aufgefressen hat oder die Kaufkraft letztendlich sogar geringer geworden ist - und das trotz Verzinsung des Geldes.

Wie findet man nun die richtige Strategie für sich selbst?

Diese Aufgabe löst eine Strategische Vermögensplanung, wie Sie z.B.  Stefan Pflugmacher von Bentlage & Pflugmacher anbietet. Seine Kunden erhalten durch eine solche anlegergerechte und anlagegerechte Beratung deutlichen Mehrwert:

  • Erstellen einer soliden Anlagestrategie
  • Die Sicherheit einer Bank und der Service von erfahrenen und professionellen Beratern
  • Unabhängige Beratung auf Honorarbasis
  • Dauerhafte Betreuung statt beratender Verkauf
  • Service auf der Ebene internationaler Großbanken
  • Professionelles, fortlaufendes Anlage- und Risikomanagement
  • Regelmäßige Sicherheitschecks und Strategieprüfung
Der Blickwinkel entscheidet

„Ihr Auto lassen Sie von einem ausgebildeten Mechaniker prüfen und beim Fliegen vertrauen Sie auf einen erfahrenen Piloten“, sagt Stefan Pflugmacher. „Bei allen komplexen Aufgaben müssen Spezialisten ran - das gilt auch und ganz besonders für das Thema Finanzen“ resümiert der Fachwirt für Finanzberatung.

Er weist noch auf eine Veränderung in den letzen Jahren hin, die sich noch deutlich verschärfen wird:

„Bedingt durch stark zurückgehende Leistungen der gesetzlichen Versorgungssysteme werden die Bürger gezwungen, privat einen größeren Kapitalstock aufzubauen“.

Stefan Pflugmacher berät Führungskräfte und Unternehmer in ganz Deutschland vornehmlich online. Das spart Zeit und Energiekosten. Für Beratungen vor Ort hat Stefan Pflugmacher, der in seiner Freizeit gerne Golf spielt, ein Büro in Wolfsburg und am Starnberger See.