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1 Tages Spezialseminar für Steuerberater und Wirtschaftsprüfer:

Prüfung und Bewertung von Kapitallebens- und privaten Rentenversicherungen

Aufgrund der hohen Nachfrage sind diese Leistungen bis Juni 2010 ausgebucht. Danke für Ihr Verständnis.

Warum ist dieses Seminar wichtig für Sie?

Immer noch werden die Kapitallebensversicherung und, seit der Rentenreform, auch die Rentenversicherung am häufigsten verkauft, wenn es um die finanzielle Absicherung der Ruhestandsplanung geht.
Dies ist verwunderlich, sind diese Produkt und vor allem auch die Transparenz der Anbieter zwischenzeitlich in Fachkreisen äußerst umstritten.
Die Befürworter schwören auf sie, halten ihr

  • Sicherheit
  • Verständlichkeit
  • Vorsorge
  • und eine anständige Rendite - auch aufgrund der Steuervorteile

zugute.

Die Kritiker verweisen auf die folgenden Punkte:

  • Undurchsichtigkeit der Überschussbeteiligung
  • die Verkaufsmethoden
  • falsche Versprechungen
  • eine insgesamt erhebliche Intransparenz
  • Unflexibilität
  • oder auch die mangelnde Beteiligung der Versicherten an den tatsächlichen Erträgen der Konzerne (die ja schließlich mit ihren Anlagegeldern erwirtschaftet werden)

Wie sind solche Verträge aber tatsächlich zu bewerten und in welchen Fällen sind sie für Ihre Mandantschaft eine bzw. keine geeignete Lösung?

Sobald die Entscheidung für ein Investment im Lebensversicherungsbereich fundiert ermittelt und getroffen ist, stellen sich Ihrem Mandanten die Fragen

  • nach der konkreten Ausgestaltung des Vertrages
  • nach dem Preis-/ Leistungsverhältnis
  • nach Rabattierungen
  • nach speziellen Tarifkonzeptionen
  • und vor allem nach Kriterien zur Bewertung der Qualität und Solventität der Anbieter.

Kaum ein Mandant ist sich bewusst, dass die Renditen der Angebote in Bezug auf das Prämien-/ Ablaufleistungsverhältnis zwischen den verschiedenen Marktangeboten bis zu 40% differieren.
Eine klare und prägnante Abstimmung des Anforderungsprofils sowie der jeweiligen Wirkungsweise des betreffenden Produkts mit dem Mandanten ist eine wesentliche Grundvoraussetzung für eine gelungene Lösung.

Darüber hinaus sind neben rechtlichen und steuerlichen Aspekten die Auswirkungen von Besonderheiten des Produktangebotes, die Wirtschaftlichkeit des Engagements sowie die spezifischen Risiken zu untersuchen und mit den Erfordernissen des Investors (Prüfung „Unternehmen Privathaushalt“) in Einklang zu bringen.

Ziel des Seminars:

Ihnen praxisnah ein nachvollziehbares, effizientes und systematisiertes Arbeitsschema zu vermitteln, mit dem Sie Ihrem Mandanten eine für ihn werthaltige Zusatzleistung anbieten können.
Sie werden in die Lage versetzt:

  1. mögliche Risiken und Knackpunkte des Produktes Kapitallebens- und private Rentenversicherung zu erkennen
  2. die Tricks der Anbieter zu durchschauen
  3. Angebote wirtschaftlich analysieren zu können
  4. und die gesammelten Ergebnisse für Ihren Mandanten nachvollziehbar aufzubereiten.

Welche Grundlagen werden vermittelt?

  • Chancen und Grenzen von Ausschreibungen und Angebotsprüfungen
  • Pro und Contra von Auswahl¬/Selektionskriterien
  • häufig auftretende Knackpunkte bei Angeboten bzw. des Anbieterverhaltens
  • Bedarfssituationen für den Einsatz dieses Leistungssegments
  • Angebotskalkulation
  • Auftragsdefinition
  • Arbeitsabläufe u. v. m.

Basierend auf den Erkenntnissen einer Investitions- und Anlagestrategie-Analyse erfolgt eine Ausschreibung mit Prüfung und Beurteilung entsprechender Angebote von Kapitallebens- und privaten Rentenversicherungen.

Ihre Investition:

497 € zuzüglich MWSt.       Leider bis Juni 2010 ausgebucht

Sollen mehrere Mitarbeiter Ihrer Kanzlei an einem solchen Seminar teilnehmen, bieten wir Ihnen auch eine In-House Veranstaltung an.